POS问题

POS机套现操作技巧

  首先是风险控制   相信大家都听说过克隆卡,如果别人拿克隆卡在你的POS机上套现,被克隆卡卡主的损失你是要付一定责任的,所以务必遵守以下三条,可防止此现象发生,(只针对信用卡,借记卡无法做判断)          1、要刷卡人提供身份证(看身份证真假,不用教了吧),身份证头像和他本人一定要是同一个人。           2、信用卡正面的拼音一定要和身份证姓名拼音一致。            3、POS机上刷了识别出的卡号(还没输密码之前)一定要和卡片号码一致。            备注:前两步主要确认是不是他本人的卡片,当然还有两个小细节,也要多加注意,第一、克隆卡的做工很粗糙,很容易发现,第二、如果别人拿克隆卡来你POS机上套现,他情绪一般会比较紧张。           其次就是就是操作过程中要注意的问题了。          1、不要刷整数以及接近整数,比如50000元、20000元、49999元、19999.99元,这样比较容易引起银联调单,对客户信用卡也不好,正确的刷卡额度应该是19850元、36840元这样刷,当然,有些人还喜欢一张卡分好几比小额刷,比如1500元,2500元,2000元连续刷,这样也是不行的。            2、POS机不可以月刷超300万,虽然目前很多POS单比可以刷10万,日刷无限,但不是叫你每天都刷几十万,套现本身就是不合法,所以不要因为费率底,把卡全部用在同一台机子上刷,这样银行电脑风控系统告警会出红单,记住,银联查就是先查那些刷卡量大的,正常生意没问题,万一是套现,那你不是摊上事了吗。正确是控制在100万左右,如果不够刷,就多申请几台POS机吧。            3、刷卡比例问题,最好刷8笔信用卡,配2笔借记卡,申请POS机的法人用自己借记卡刷是不行的,最好借朋友的卡来刷,大笔小笔都可以,如果你今天刷18万,留下2万做借记卡,而不是从头到尾一直刷信用卡,银联有智能监测系统,它会分析你信用卡和借记卡的刷卡比例,如果从头到尾都是信用卡,那不好意思,风控部门就会查你的刷卡记录,发现可疑就会停止结算,直到问题处理好。            4、小票最好本人签字,不要代签,万一调单,人家发现你小票是同一个人签的字,即使你是正常生意,他也会认为你在帮别人套现,同时,小票最好保留半年以上。           5、最重要的一点,由于各种原因,会导致刷卡失败,经常会发现机主这样刷,10000刷不出来,刷9950,还不行,刷9800,再不行,又刷9500,一直这样操作,直到刷卡成功,这样的风险最大,马上会被系统识别为套现,切记,最多交易失败两次,千万不要再刷了,正确做法是要持卡人致电到他的发卡行,为什么不能刷,可以刷多少钱,得之结果,再刷。   全国各地已出现伪卡,银联提醒pos机收银员需要紧急培训:近期,不法分子利用境外卡进行伪卡交易的情况,包括用高手续费利诱商户刷卡取现等方式,亦侦测出多个卡(6011、644、65开头的卡)和中银信用卡(国际)有限公司(625042开头的)伪卡。因此,特发送本期风险提示。 经分析,近期境外卡伪卡商户呈现以下风险特征:这些发现卡也集中在5812餐娱类商户进行100元-300元交易或者珠宝店大额恶意消费; 3、伪卡交易欺诈特征较为明显,例如:一是短时间内频繁交易,前后两笔交易时间间隔不 前后两笔交易时间间隔不足一分钟;二是多张银行卡在同一商户反复交易,且欺诈手法相似;三是同一张卡片通常呈现交易金额逐笔递减;四是伪卡商户交易成功率较低,失败返回码集中于51(余额不足)、 55(密码错误)、61(金额超限)等。 针对上述风险,请大家做好商户侧的风险知识培训工作,提高风险意识:1、重点防范以6011、64、65、625042开头的卡2、交易时仔细核对POS上显示的卡号与所刷卡片的卡号是否一致3、仔细核对信用卡正面拼音、背面签字、小票签字、持卡人身份证姓名4者是否一致,4、大额交易时,务必留存持卡人身份证、银行卡照片,填写《持卡人不拒付声明》,最好再配上持卡人正面照片。 请大家一定要警惕!  6、每天早上9:00点以前跟晚上21:00以后不要刷大额卡,最好不要刷卡,千万记住。 7、刷卡客户签名小票最好保留2年时间,以备套现被查时要用,千万记住。 8、绝不能在POS机上查询各银行卡余额,否则视为套现将会封机并结资金。 
 

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